🔁Steuerbelege automatisch aus Bank-E-Mails sammeln

Stelle zunächst sicher, dass deine Bank E-Mail-Benachrichtigungen für Kontobewegungen versendet. Das aktivierst du im Online-Banking unter 'Einstellungen → Benachrichtigungen' oder 'Überweisungsbenachrichtigungen'. Richte außerdem in deinem E-Mail-Client einen automatischen Filter ein, der alle E-Mails von der E-Mail-Domain deiner Bank (z. B. @sparkasse.de, @ing.de) in einen eigenen Ordner 'Kontoauszuge' verschiebt – Make.com hat so eine klar definierte Quelle zum Scannen.

Erstelle einen Make.com-Account und importiere die Vorlage. Verbinde das 'Gmail'- oder 'Email'-Modul: 'Add a connection → Gmail → Google-Konto auswählen → Zugriff erlauben'. Setze einen Ordnerfilter auf 'Kontoauszuge' und stelle sicher, dass nur ungelesene E-Mails verarbeitet werden (sonst verarbeitest du E-Mails mehrfach). Verbinde das 'OpenAI ChatGPT'-Modul mit deinem API-Key. Der Extraktions-Prompt: 'Analysiere diese Bank-Benachrichtigungs-E-Mail. Extrahiere: Buchungsdatum (TT.MM.JJJJ), Betrag (mit + für Eingang, - für Ausgang), Buchungspartner (Name des Empfängers oder Absenders), Verwendungszweck. Antworte nur als JSON: {"datum": "...", "betrag": 0.00, "buchungspartner": "...", "verwendungszweck": "..."}'

Erstelle eine Google-Tabelle 'Kontoubersicht' mit Spalten: Datum, Betrag, Buchungspartner, Verwendungszweck, Kategorie (zunächst leer), Steuerlich relevant (Ja/Nein). Verbinde das 'Google Sheets → Add a Row'-Modul und mappe die JSON-Felder. Aktiviere das Szenario. Ergänze einmal pro Monat kurz die Kategorie und Steuerrelevanz der Buchungen – dein Steuerberater hat dann alles vollständig und sortiert auf einen Blick, ohne dass du nochmal nacharbeiten musst.